Diligent介绍
Diligent是一款专为金融科技公司和银行设计的AI驱动合规工具，聚焦于自动化客户尽职调查（CDD）与反洗钱（AML）流程。它利用大型语言模型深度挖掘企业数字足迹，识别隐性网络关联、负面舆情及高风险行为，并提供持续监控与可解释的决策依据，确保合规过程透明、可审计。平台支持灵活API集成与独立Web界面，能快速嵌入现有KYC/AML系统，帮助机构在数天内上线，显著缩短调查周期、降低人工成本，同时兼顾监管要求与客户体验。
Diligent的主要功能
- 网络足迹调查：自动分析企业社交媒体、评论及公开信息，评估合法性与声誉风险
- 网络关联分析：识别与高风险实体、空壳公司或受制裁方的隐蔽联系
- 持续风险监控：对已准入客户进行动态跟踪，实时预警所有权变更、舆情恶化等新风险
- 可解释AI（XAI）：每项判断附带清晰推理链与完整审计追踪，满足监管审查需求
- 无缝API集成：兼容主流KYC/AML系统，支持低代码快速对接
- 可定制合规策略：按机构特定政策配置风险阈值与审批逻辑
Diligent如何使用
- 将Diligent通过API或Web界面接入现有合规系统
- 输入待核查企业基本信息（如名称、注册号、董事信息）
- 启动AI自动调查，系统同步扫描网络数据并构建关联图谱
- 审阅生成的结构化报告，重点关注高风险标记与证据链
- 依据报告结论执行客户准入、警报处置或风险评级更新
- 为关键客户设置长期监控，接收异常变动实时提醒
Diligent的应用场景
- 中小企业开户引导：自动化初筛数千家新申请企业，提速验证并减少人工漏查
- 增强型尽职调查（EDD）：针对高风险客户深入挖掘隐性受益人及复杂股权结构
- AML警报辅助研判：为交易监控系统触发的可疑警报补充企业背景与关联风险画像
- 存量客户定期复核：批量重检现有企业客户组合，及时发现资质退化或新增风险
- 跨境业务合规支持：结合多国公开数据源，适配不同司法辖区监管要求
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