Sphinx介绍
Sphinx是一款专为金融机构与金融科技公司打造的人工智能驱动合规自动化平台，聚焦KYC（了解你的客户）、AML（反洗钱）及欺诈检测等核心监管需求。它通过实时负面媒体筛查、全球PEP与制裁名单核查、多层最终受益人（UBO）结构穿透验证等能力，大幅提升尽职调查效率与准确性。平台内置可解释AI代理，不仅自动执行高复杂度筛查任务，还能生成带证据链的风险报告，并支持定制化风险规则与持续监控告警，帮助团队在降低人工依赖的同时强化合规信心和审计准备度。
Sphinx的主要功能
- 实时负面媒体筛查（覆盖1000+全球新闻源，多语言支持）
- 政治公众人物（PEP）与制裁名单即时核查（200+数据库，每小时更新）
- 最终受益人（UBO）与财富来源验证（支持10层公司结构穿透）
- 可疑活动报告（SAR/UAR）自动化生成，提交效率提升达70%
- 风险情报关系图谱可视化，揭示隐性关联与间接风险
- 可定制风险评分模型与内部合规策略适配
Sphinx如何使用
- 通过API或网页仪表板完成系统集成
- 提交客户或企业基础信息启动智能筛查流程
- AI代理自动扫描新闻、名单、企业注册等多源数据并生成综合报告
- 审查带可审计证据的风险分类与可视化图表
- 依据报告结果执行批准、增强尽调或上报决策，并启用持续监控告警
Sphinx的应用场景
- 传统金融机构（如银行、保险公司）用于自动化客户准入与高风险客户增强型尽职调查（EDD）
- 加密货币交易所实现快速用户身份核验与交易行为实时风控
- 金融科技初创公司在无庞大合规团队前提下，高效满足全球监管要求并加速产品上线
- 合规即服务（CaaS）提供商将Sphinx API嵌入自有平台，向下游客户提供智能化合规能力
